AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo de “aa-” (Superior) y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aaa.MX” (Excepcional) de Berkley International Seguros México S.A. (BISM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de la ICR es positiva, mientras que las perspectivas de la FSR y NSR son estables.
BISM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Grupo Berkley), el cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance la cual AM Best evalúa como la más fuerte, así como un desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.
La perspectiva positiva de la ICR refleja el desempeño operativo y métricas de balance favorables de Grupo Berkley. El grupo ha aumentado su capital, calculado a través de GAAP, orgánicamente durante los últimos 10 años. Adicionalmente, Grupo Berkley ha mejorado su apalancamiento financiero.
Estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) de BISM reflejan el respaldo sustancial de reaseguro que recibe de su grupo a través de Berkley Insurance Company (BIC). Además, las calificaciones toman en cuenta la integración de BISM con su compañía matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de suscripción, ERM y aportaciones de capital.
BISM se fundó en noviembre de 2016 y es una de las dos subsidiarias mexicanas de W. R. Berkley. La compañía recibió la aprobación regulatoria para sus operaciones en junio de 2017 y emitió su primera póliza en julio del mismo año. BISM tiene una oferta diversificada en el segmento de daños, respaldada por contratos de reaseguro proporcional y facultativo con BIC.
La capitalización ajustada por riesgos de BISM en el nivel más fuerte, medida por el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), se deriva de su buena posición de capital, fortalecida por los contratos de cuota parte 95/5 y de exceso de pérdida proporcionados por BIC. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias en proporcionarles capital fungible adicional para la operación de México.
BISM ha sido capaz de incrementar su volumen de negocios durante los últimos ocho años. El equipo de administración y suscripción de BISM ha navegado exitosamente los cambios en la dinámica económica del mercado en los últimos años. La compañía sigue beneficiándose del respaldo de reaseguro recibido de Grupo Berkley, lo cual ha permitido a BISM generar utilidades positivas en 2024, marcando la quinta ocasión desde que BISM inició sus operaciones. Este desempeño también se encuentra apuntalado por la suficiencia de primas y se fortalece aún más por los resultados de inversión.
Si se toman acciones positivas de calificación debido a que el desempeño operativo de la compañía matriz muestre un crecimiento continuo y sostenido superior a los índices fuertes de sus pares, las calificaciones de BISM reflejarían esas acciones. Una acción positiva de calificación también podría ocurrir si las métricas del balance de la compañía matriz continúan mejorando, apuntalado por una mejora en su apalancamiento financiero mientras mantiene un crecimiento orgánico de su capital.
Acciones negativas de calificación podrían ocurrir para las operaciones de seguros del Grupo Berkley si la posición financiera de la compañía matriz se debilita, requiriendo el retiro de capital de varias compañías aseguradoras o aumentos en el apalancamiento financiero o una disminución en la cobertura de intereses que ya no respalde el nivel actual de las calificaciones. Las calificaciones de BISM reflejarían esas acciones como resultado de los escenarios mencionados anteriormente.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
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