Moody’s AnalyticsوAllvue تطلقان نموذجًا لمخاطر الائتمان لتحدي...

Moody’s AnalyticsوAllvue تطلقان نموذجًا لمخاطر الائتمان لتحديد المؤشرات المبكرة لضغوط المقترضين في مجال الائتمان الخاصيُتيح نموذج Moody’s Analytics EDF-X Private Credit، المدعوم ببيانات Allvue، للمستثمرين والمقرضين رؤية مبكرة لضغوط المقترضين في سوق سريع النمو

نيويورك--(BUSINESS WIRE)-- اليوم، أعلنت كل من Moody’s Corporation (رمزها في بورصة نيويورك: ‏MCO‏) وهي الشركة الرائدة عالميًا في تقييم المخاطر وتحليلات الائتمان، وشركة Allvue Systems، الرائدة في مجال التكنولوجيا والبيانات لأسواق رأس المال الخاصة، عن إطلاق نموذج Moody's Analytics EDF-X Private Credit Model، وهو نموذج جديد لمخاطر الائتمان مصمم خصوصًا لسوق الائتمان الخاص. ويعتمد النموذج على خبرة Moody’s العميقة في مجال الائتمان بالإضافة إلى بيانات أداء الائتمان الخاص لدى شركة Allvue، ويحدد الإشارات المبكرة لضغوط المقترض، مثل التنازلات عن الشروط وترتيبات الدفع العيني، قبل ظهورها على شكل مدفوعات متأخرة أو حالات تعثر.

تتوقع Moody’s أن تصل أصول الائتمان الخاص إلى 4 تريليونات دولار بحلول عام 2030، ويسعى المستثمرون والمقرضون بشكل متزايد إلى الحصول على رؤية مبكرة حول مواطن تراكم المخاطر عبر المحافظ الاستثمارية. فبخلاف أسواق الائتمان العامة، حيث يتمتع المشاركون بميزة الوصول إلى التصنيفات الائتمانية المنشورة والإفصاحات المالية والتسعير الشفاف، يعتمد الائتمان الخاص في كثير من الأحيان على تقييمات ائتمانية خاصة ذات قابلية محدودة للمقارنة بين المراكز. تتعاون شركتا Moody’s وAllvueو لتحقيق مزيد من الشفافية والفهم لطبيعة السوق.

يعتمد النموذج على بيانات أداء المقترضين من القطاع الخاص التي تم إخفاء هويتهم والتي ساهمت بها شركة Allvue. واستنادًا وإكمالاً لنماذج مخاطر الائتمان الحالية لدى Moody's Analytics، والتي تعكس أداء الشركات الخاصة عبر مجموعة واسعة من أسواق الإقراض، يعد هذا أول نموذج من Moody's تتم معايرته مباشرة على أداء الائتمان الخاص الملحوظ، مما يمنحه رؤية لمخاطر ائتمان المقترض تعكس الديناميكيات المحددة لفئة الأصول. ويقوم النموذج بتقدير احتمالية نشوب أحداث ائتمانية صعبة، مثل التأخر في السداد، واحتمالية حدوث أحداث ائتمانية سهلة تسبقها في كثير من الأحيان.

قالت Christina Kosmowski، الرئيسة التنفيذية لـ Moody’s Analytics: "في مجال الائتمان الخاص، غالبًا ما تظهر الإشارات المهمة قبل التخلف عن السداد أو التعثر. ومن خلال الجمع بين بيانات السوق الخاص لدى Allvue ومعلومات Moody's الائتمانية، يمكننا مساعدة العملاء في تحديد ضغوط المقترضين في وقت مبكر وتوفير قدر أكبر من الشفافية والفهم لسوق سريع النمو."

تستخدم أكثر من ألف شركة رأس مال خاص حلولاً من Allvue، إما بشكل مباشر أو من خلال مديري صناديقها. ولقد أنشأت Allvue واحدة من أكثر مجموعات البيانات شمولاً في المجال لأداء الائتمان الخاص، إلى جانب قدرات البيانات والتحليلات التي تحولها إلى منتجات يمكن للسوق استخدامها. تعد البيانات التي تمد بها Allvue شركة Moody's مجهولة الهوية وتخضع لعقود، ولا يمكن تحديد هوية أي شركة فردية فيها.

قال Marc Scheipe، الرئيس التنفيذي لشركة Allvue: "لقد نما الائتمان الخاص بشكل أسرع من البنية التحتية التي تم بناؤها لمراقبته، وقمنا ببناء شركة بيانات وتحليلات لسد هذه الفجوة. وسيعمل الجمع بين بيانات Allvue والعمق التحليلي لـ Moody’s على منح المؤسسات تقييمًا مستقلاً من طرف ثالث للمخاطر عبر محافظ الإقراض المباشر الخاصة بها، وهذا هو نوع الشفافية الذي يساعد هذا السوق في البقاء على اطلاع."

يُتيح هذا النموذج للمشاركين في السوق رؤية شاملة لكل من أساسيات المقترضين وتدهور الائتمان الناشئ. ويدعم هذا النظام مراقبة المحافظ الاستثمارية، وتقييم المديرين، واختيار الاستثمارات، وتخصيص رأس المال، وهو متاح الآن لعملاء الشركتين من خلال واجهة برمجة تطبيقات Moody's Analytics EDF-X.

ينضم هذا النموذج إلى مجموعة حلول الائتمان الخاصة المتنامية من Moody's Analytics، بما في ذلك EDF-X CreditGradient، الذي يعبر عن إشارات مخاطر الائتمان القائمة على النموذج للمقترضين غير المصنفين. تعد هذه نماذج تحليلية، وتختلف عن التصنيفات الائتمانية والخدمات الأخرى التي تقدمها Moody’s Ratings للجهات المصدرة في سوق الائتمان الخاص.

لأكثر من 115 عامًا، ساعدت Moody’s الأسواق في فهم مخاطر الائتمان والتعامل معها. وتجمع Moody’s هذه الخبرة مع مصادر جديدة لبيانات وتحليلات السوق الخاصة لتوفير قدر أكبر من الشفافية والمعلومات الاستخباراتية مع استمرار نمو الائتمان الخاص.

للمزيد من المعلومات، يرجى زيارة https://moodys.com/allvue.

نبذة عن Moody’s Corporationفي عالم تشكله المخاطر المترابطة بشكل متزايد، تساعد البيانات والرؤى والتقنيات المبتكرة من شركة Moody’s (رمزها في بورصة نيويورك: ‏MCO‏) العملاء في تكوين رؤية شاملة لعالمهم وفتح آفاق الفرص. وبفضل تاريخها الغني بالخبرة في الأسواق العالمية وقوة عاملة متنوعة تضم نحو 16 ألف موظف في أكثر من 40 دولة، تمنح Moody’s العملاء المنظور الشامل اللازم للتصرف بثقة وتحقيق الازدهار. تعرف على المزيد على moodys.com.

نبذة عن Allvue Systemsتُعد Allvue Systems المنصة الرائدة في مجال التكنولوجيا والبيانات للأسواق الخاصة، حيث تساعد مديري الاستثمار ومديري الصناديق وغيرهم من المشاركين في السوق في جعل الأسواق الخاصة أكثر شفافية وكفاءة وترابطًا. وتربط منصة Allvue المدعومة بالذكاء الاصطناعي البيانات وسير العمل عبر دورة حياة الاستثمار الخاص، حيث تجمع بين البرامج بالغة الأهمية وبيانات وتحليلات الأسواق الخاصة المتميزة - المستمدة من البيانات غير المحددة الهوية والمجهولة والمجمعة عبر منصتها - لأتمتة العمليات المعقدة، وتقديم رؤى قابلة للتنفيذ، وتمكين اتخاذ قرارات أكثر استنارة.

بيان "الملاذ الآمن" بموجب قانون إصلاح التقاضي في الأوراق المالية الخاصة لعام 1995بعض البيانات الواردة في هذه الوثيقة هي بيانات استشرافية وتستند إلى التوقعات والخطط والآفاق المستقبلية لأعمال وعمليات Moody’s والتي تنطوي على عدد من المخاطر والشكوك. وتتضمن هذه البيانات تقديرات وتوقعات وأهداف وتنبؤات وافتراضات وشكوك قد تؤدي إلى اختلاف النتائج أو المخرجات الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المتوقعة أو المعبر عنها أو المتوقعة أو المتنبأ بها أو الضمنية في البيانات التطلعية. ويُنصح المساهمون والمستثمرون بعدم الاعتماد المفرط على هذه البيانات التطلعية. إن البيانات التطلعية والمعلومات الأخرى الواردة في هذه الوثيقة مقدمة اعتبارًا من تاريخها، ولا تتحمل Moody's أي التزام (ولا تنوي) استكمال أو تحديث أو مراجعة هذه البيانات علنًا على أساس مستقبلي، سواء كان ذلك نتيجة لتطورات لاحقة أو تغير في التوقعات أو غير ذلك، إلا إذا اقتضى القانون أو اللوائح المعمول بها ذلك. يرد وصف العوامل والمخاطر والشكوك، بالإضافة إلى المخاطر والشكوك الأخرى التي قد تتسبب في اختلاف نتائج Moody’s الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المتوقعة أو المعبر عنها أو المتنبأ بها أو الضمنية في البيانات التطلعية، بمزيد من التفصيل تحت عنوان "عوامل الخطر" في الجزء الأول، البند 1أ من التقرير السنوي لـ Moody’s على النموذج 10-K للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، وفي الإفصاحات الأخرى التي تقدمها الشركة من وقت لآخر إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات أو في المواد المضمنة هنا أو هناك. ويُحذر المساهمون والمستثمرون من أن حدوث أي من هذه العوامل والمخاطر والشكوك قد يتسبب في اختلاف النتائج الفعلية للشركة اختلافًا جوهريًا عن تلك المتوقعة أو المعبر عنها أو المتنبأ بها أو الضمنية في البيانات التطلعية، مما قد يكون له تأثير جوهري وسلبي في أعمال الشركة ونتائج عملياتها ووضعها المالي.

إن نص اللغة الأصلية لهذا البيان هو النسخة الرسمية المعتمدة. أما الترجمة فقد قدمت للمساعدة فقط، ويجب الرجوع لنص اللغة الأصلية الذي يمثل النسخة الوحيدة ذات التأثير القانوني.

جهات الاتصالللاتصالات مع Moody’s:Joe MielenhausenMoody’s Corporation+1 212-553-1461Joe.Mielenhausen@moodys.comلشركة Allvue Systems:David SwangerAllvue Systemspress@allvuesystems.comالمصدر: Moody’s Corporation

© Business Wire, Inc.

Advertencia :
Este comunicado de prensa no es un documento producido por AFP. AFP no será responsable de su contenido. Para cualquier pregunta relacionada, por favor póngase en contacto con las personas/entidades mencionadas en el comunicado de prensa.