CUSP Wealth, une société d’investissement réglementée par la DFSA, explique comment son modèle de conseil hybride combine l’optimisation de portefeuille pilotée par l’IA avec un accès à la demande à des conseillers financiers expérimentés — permettant ainsi un conseil patrimonial de niveau institutionnel avec des frais annuels de 0,75 %, soit une fraction des coûts traditionnels.
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AI & Human Synergy Advisory Model by CUSP Wealth (Photo: AETOSWire)
« Personne d’autre sur le marché des Émirats arabes unis ne fait cela », a déclaré Fedor Panteleev, Directeur des produits chez CUSP Wealth et entrepreneur chevronné ayant construit des startups sur des marchés internationaux. « Traditionnellement, les clients bénéficiaient soit de robo-conseillers sans contact humain, soit de gestionnaires de patrimoine traditionnels où le conseil est réservé aux clients fortunés. Nous avons éliminé ce choix et proposé un modèle qui combine le meilleur des deux mondes ».
Alors que la plupart des gestionnaires de patrimoine aux Émirats Arabes Unis exigent des minimums de plus de 100 000 dollars et facturent des frais supérieurs à 2 % pour couvrir de grandes équipes, l’approche axée sur la technologie de CUSP Wealth offre le même niveau de service à partir de 25 dollars, avec zéro commission de base sur les transactions.
Efficacité de l’IA : laisser les algorithmes faire ce qu’ils font le mieux
Le modèle hybride fonctionne parce que l’IA et les humains excellent dans des tâches complètement différentes.
L’IA de CUSP Wealth exécute en continu des fonctions impossibles à réaliser manuellement :
- Reste alignée avec la réalité du marché – Une surveillance continue permet à vos investissements de s’adapter aux conditions changeantes.
- Maintient le niveau de risque approprié – Des contrôles automatiques sur des milliers de titres assurent l’équilibre de votre portefeuille.
- Préserve vos valeurs – Un filtrage continu garantit que la conformité à la charia ne dérive pas à mesure que les entreprises modifient leurs modèles économiques.
Expertise humaine : là où l’empathie rencontre l’expérience
Malgré des capacités avancées en matière d’IA, CUSP Wealth reconnaît que certains aspects nécessitent un jugement humain.
Edwin Mathew, Conseiller financier chez CUSP Wealth, a souligné : « L’IA peut vous indiquer le portefeuille mathématiquement optimal. Elle ne peut pas vous dire si c’est le bon moment pour investir, ni vous rassurer en période de volatilité des marchés. C’est là que vous pouvez parler à un conseiller financier ».
Chaque utilisateur de CUSP Wealth bénéficie de :
- Une confiance dès le premier jour – Commencez en toute clarté grâce à une consultation individuelle pour comprendre votre stratégie d’investissement avant d’engager le moindre dirham.
- Un plan conçu autour de votre vie – Votre portefeuille reflète vos objectifs réels, qu’il s’agisse d’un apport pour un logement, de l’éducation des enfants ou de l’indépendance financière.
- Des réponses quand vous en avez besoin – Ne vous sentez jamais bloqué ou incertain ; un accompagnement d’experts est disponible à tout moment.
- Investir selon vos valeurs – Qu’il s’agisse d’investissements conventionnels ou conformes à la charia, vos rendements ne sont pas compromis par vos principes.
Synergie en action : Des coûts réduits, un potentiel accru avec CUSP
En combinant l’efficacité de l’IA et l’expertise humaine, CUSP Wealth offre un conseil patrimonial de niveau institutionnel à des tarifs accessibles :
L’architecture de son modèle économique permet à CUSP Wealth de :
- Facturer 0,75 % par an (contre plus de 2 % pour les acteurs traditionnels)
- Offrir zéro frais de base sur les transactions (contre un pourcentage fixe par opération)
- Proposer un montant minimum de portefeuille de 25 $ (contre plus de 100 000 $ dans les sociétés traditionnelles)
- Donner accès à un conseiller financier à tous les utilisateurs (contre uniquement les clients fortunés)
- Offrir des portefeuilles alignés sur vos valeurs et votre niveau de risque (contre des portefeuilles génériques).
« Notre modèle économique vise à réduire les frais et commissions, et non le potentiel de rendement », a déclaré Ramesh Murthy, Directeur exécutif principal chez CUSP Wealth. « Notre mission est de rendre l’investissement clair, accessible et efficace, afin que vous puissiez créer la vie que vous envisagez ».
Cusp Wealth Ltd est enregistrée au DIFC et réglementée par la Dubai Financial Services Authority. Les frais peuvent être sujets à modification. Tout investissement comporte des risques, y compris la perte potentielle du capital, et la conformité à la charia n’élimine pas ces risques. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. La certification de conformité à la charia ne constitue pas un conseil en investissement ni une garantie de rendement. Réservé aux clients particuliers de la DFSA basés au DIFC. Conditions générales applicables.
La seule version du communiqué qui fasse foi est celle du communiqué dans sa langue d’origine. La traduction devra toujours être confrontée au texte source, qui fera jurisprudence.
*Source: AETOSWire
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