AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de B++ (Buena), la Calificación Crediticia de Emisor (ICR, por sus siglas en inglés) de Largo Plazo de “bbb+” (Buena) y la Calificación en Escala Nacional de México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aa+.MX” (Superior) de Insignia Life, S.A. de C.V. (Insignia) (Ciudad de México, México). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.
Las calificaciones de Insignia reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best evalúa como muy fuerte, así como su desempeño operativo adecuado, perfil de negocio neutral y administración integral de riesgos apropiada.
Las perspectivas estables reflejan la capacidad de Insignia para regresar a resultados netos positivos y mantener un desempeño consistente que se beneficia de una mayor flexibilidad operativa y financiera al ser una subsidiaria de MAPFRE S.A. (MAPFRE).
Las calificaciones también reflejan el compromiso de MAPFRE de apoyar la posición financiera de Insignia mediante aportaciones de capital con el fin de ayudarla a resistir situaciones adversas y preservar su capitalización ajustada por riesgos en un nivel que respalde la evaluación actual.
Insignia fue fundada en la Ciudad de México en 2008 como una compañía de seguros de vida que suscribe seguros de vida individuales y grupales a través de una red comercial de más de 3,000 agentes y 10 oficinas distribuidas en todo México. Insignia se ubica dentro de las 25 principales compañías dentro del segmento de vida en el país, con una participación de mercado menor al 1% a septiembre de 2025.
La evaluación de la fortaleza del balance de Insignia refleja la estabilización de su capitalización ajustada por riesgos, con base en el Coeficiente de Adecuación de Capital de Best (BCAR, por sus siglas en inglés), con los riesgos de suscripción e inversión como los principales componentes del capital requerido. Un factor clave a futuro para la evaluación de la fortaleza del balance de Insignia por AM Best será apoyo financiero por parte de MAPFRE.
Insignia ha mejorado su desempeño desde que se recuperó de las pérdidas por COVID-19, logrando la estabilización de sus índices de siniestralidad y adquisición en periodos recientes. Los resultados técnicos se han mantenido estables y consistentes a lo largo de los años, siendo disminuidos por gastos administrativos, los cuales se espera que se reduzcan dadas las nuevas sinergias obtenidas al ser parte de MAPFRE. La rentabilidad ha sido respaldada por los ingresos por inversiones, ya que la estrategia de inversión de Insignia sigue siendo conservadora y proporciona un flujo constante de ingresos para respaldar sus resultados técnicos.
Podrían ocurrir acciones negativas de calificación si los resultados de suscripción y netos de Insignia se deterioran hasta un nivel que no respalden la evaluación adecuada del desempeño operativo. Podrían ocurrir acciones positivas de calificación si se demuestra soporte adicional de Grupo Mapfre.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.
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